Gérer les cartes à débit différé
Winancial vous permet de gérer facilement vos cartes à débit différé 🔧.
Nous vous présentons les transactions en temps réel, ainsi que la transaction de prélèvement.
Avec Winancial, vous gardez à tout moment une synthèse juste et fiable. 🙌
Le virement interne vous permet de ne pas comptabiliser les transactions en doublons ✨ !
Pour que vous retrouviez les mêmes informations que sur le site de votre banque, nous avons choisi de refléter le comportement du site bancaire.
Les banques peuvent présenter l'information de deux façons différentes. 📘
Vous pouvez importer des données de test lors de votre première connexion à l'application 🔧 !
Pas besoin de connecter vos banques pour tester toutes les fonctionnalités ✨ et nous vous offrons jusqu'à 15 jours d'essai gratuit 🚀
Cas 1: Deux comptes séparés
Lorsque la banque présente la carte à débit différé comme un compte à part entière, nous procédons de la même façon.
Donc deux comptes sont présents dans votre espace:
- le compte carte
- le compte courant qui sera prélevé
Les transactions liées à votre carte bancaire apparaissent en temps réel sur le compte carte.
Lors du prélèvement mensuel, une transaction de débit apparaît sur votre compte courant.
Une transaction de crédit apparaît sur le compte carte de la même valeur absolue que la transaction sur le compte courant.
La cohérence comptable est ainsi préservée 🌟.
Tout au long du mois, vous avez catégorisé chacune des transactions du compte carte.
Les transactions de synthèse ne doivent pas impacter votre synthèse. Cela risquerait de doubler le montant des dépenses.
Vous pouvez utiliser le virement interne pour catégoriser les transactions de synthèse.
Cas 2: Carte rattachée au compte
C'est le cas lorsque la banque ne présente pas la carte comme un compte séparé.
Les transactions apparaissent sur le compte courant, tout comme les prélèvements ou les virements.
Dans ce cas, il n'y a pas de transaction de synthèse.
La cohérence comptable est également préservée 🌟.
Importer les dates réelles
Winancial vous permet de choisir comment seront importées vos transactions 🙌.
La particularité des transactions liées à une carte à débit différé est qu'elles ont deux dates :
- La date réelle : date d'exécution de la transaction
- La date de prise en compte : date de prélèvement de votre compte chèque
En fonction de votre gestion comptable, Winancial vous permet de choisir la date que vous souhaitez voir sur vos transactions 🔧.
Allez dans "Paramètres", menu "Connexions bancaires".
Pour chacun de vos comptes, vous pouvez choisir si vous souhaitez afficher la date réelle.
Il vous suffit de cocher l'option sur la ligne correspondante. 💪
Pour les cartes bancaires à débit immédiat, vous n'avez rien à faire.
En effet, les deux dates sont identiques par définition.